je právnická osoba, ktorej predmetom činnosti je zhromažďovať peňažné prostriedky od verejnosti na základe verejnej výzvy za účelom ich investovania do majetku vymedzeného zákonom č. 385/1999
o kolektívnom investovaní a štatútom podielového fondu a z takto zhromaždeného majetku vytvárať
a spravovať podielové fondy a vykonávať nútenú správu podielových fondov.
Výkonnosť fondu
predstavuje zhodnotenie fondu. Výkonnosť je meraná po odrátaní správcovského a depozitárskeho poplatku.
Podielový fond
je zložený z majetku, ktorý tvoria cenné papiere, peňažné prostriedky a iné majetkové hodnoty. Tie v spoločnom vlastníctve investorov, ktorých vlastnícke práva sú reprezentované podielovými listami. Majetok v podielovom fonde spravuje správcovská spoločnosť v súlade s jeho investičnou stratégiou danou v štatúte za účelom jeho zhodnocovania v prospech investorov.
Podielový list
je cenný papier, ktorý môže znieť na jeden alebo viac podielov podielnika na majetku v otvorenom podielovom fonde a s ktorým je spojené právo po-dielnika na zodpovedajúci podiel na majetku
v otvorenom podielovom fonde a právo podieľať sa na výnose z tohto majetku podľa štatútu.
Podielnik
je investor, ktorý nadobudol podielové listy.
Akcia
je majetkový cenný papier, s ktorým vznikajú majetkové práva, ako aj právo podieľať sa podľa stanov spoločnosti na riadení, zisku a likvidačnom zostatku pri zániku spoločnosti.
Dlhopis
je cenný papier, s ktorým je spojené právo majiteľa požadovať splácanie dlžnej sumy v menovitej hodnote a vyplácanie výnosov z nej k určitému dátumu a povinnosť emitenta tieto záväzky plniť.
Portfólio
je súhrn všetkých investičných inštrumentov, ktoré sú v zmysle zákonných obmedzení a investičnej stratégie nadobúdané do majetku podielového fondu. Zmyslom rozdelenia zdrojov v podobe portfólia je predovšetkým rozdelenie investičných rizík do rôznych na sebe nezávislých oblastí.
Riziko
je vyjadruje určitý stupeň neistoty týkajúci sa očakávaných výnosov. Riziko ovplyvňuje výšku úrokového výnosu a tiež správanie sa investora na finančnom trhu. O miere klientom akceptovanej výšky rizika hovorí tzv. "averzia k riziku".
Likvidita
rýchlosť s akou sme (finančný trh) schopní premeniť investíciu vo finančných aktívach na hotovosť pri čo najnižších transakčných nákladoch.
Výnosy
sú príjmy, ktoré plynú z investície od chvíle, keď do nej vložíme prostriedky až do doby možného posledného príjmu z tejto investície. Je to teda odmena investora za podstúpené riziko a za obetovanie
likvidity. (sia)
